什麼是產業債券ETF?

什麼是產業債?
產業債顧名思義,即為特定產業所發行之債券,每個行業類別都有其獨自的景氣循環,不過,不管景氣狀況如何,民生必需品一定有其固定之需求,較不容易受到風險事件之衝擊,如金融商品、醫療、電力等皆為基本生活的必須品,也就是說,掌握民生必需品,就是掌握了不隨景氣震盪的投資機會;元大投信也因此針對此三個產業所發行之債券,推出元大產業債券ETF傘型基金,讓投資人在行情渾沌之際,有了新的投資選擇。
整體來說,元大產業債券ETF傘型基金之三檔標的分別投資於銀行業、醫療保健產業與公共事業電能產業之指數,並挑選出兼具投資級信評及殖利率較高之債券持有,以下分別對三種不同產業做簡單之敘述:
銀行產業:
除了金融海嘯期間外,收入相對其他產業穩定,故較不容易受景氣波動,並且在升息循環期間,利差擴大也有利於銀行業務成長及資金運用。
富時世界美元計價10年期以上投資級銀行債券指數
資料來源:彭博,元大投信整理,2018/4/9~2019/4/8
相關ETF資料 |
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簡稱/證券代碼 |
元大10年IG銀行債ETF (00786B) |
持債檔數 |
60檔 |
平均修正存續期間 |
13.09年 |
經理費 |
1. 30億(含)以下:0.30% 2. 超過30億 0.20% |
保管費 |
1. 30億(含)以下:0.10% 2. 超過30億: 0.06% |
收益分配 (季配息) |
每年1、4、7、10月 |
資料來源:元大投信整理,2019/4/9,以上僅為指數歷史績效,過去績效不代表本基金實際報酬率及未來收益之保證。本文所稱殖利率,是以當期每股股息除以股價換算所得,而債券殖利率是將債券本金及每年領取的債息換算成持有到到期後,每年可以領取的殖利率。
醫療保健產業:
高齡化社會來臨,社會大眾對於老年後的安養照護更加重視,造成醫療保健支出快速成長,醫療保健之需求將穩定增長。
富時世界美元計價10年期以上投資級醫療保健債券指數
資料來源:彭博,元大投信整理,2018/4/9~2019/4/8
相關ETF資料 |
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簡稱/證券代碼 |
元大10年IG醫療債ETF (00787B) |
持債檔數 |
55檔 |
平均修正存續期間 |
14.16年 |
經理費 |
1. 30億(含)以下:0.30% 2. 超過30億: 0.20% |
保管費 |
1. 30億(含)以下:0.10% 2. 超過30億: 0.06% |
收益分配 (季配息) |
每年2、5、8、11月 |
資料來源:元大投信整理,2019/4/9,以上僅為指數歷史績效,過去績效不代表本基金實際報酬率及未來收益之保證。本文所稱殖利率,是以當期每股股息除以股價換算所得,而債券殖利率是將債券本金及每年領取的債息換算成持有到到期後,每年可以領取的殖利率。
公共事業電能產業:
電能為日常生活之必需品,電價穩定成長加上未來用電需求持續增加,就算不景氣也不太會影響用電量之需求,屬於防禦型產業。
富時世界美元計價10年期以上投資級公共事業電能債券指數