存股盛行 但存股票不如存ETF:

「存股」作為退休理財方式已為投資界的顯學,存股的主要精神在於追求中長期穩定配發的股息與資本利得的成長機會,不需要時時刻刻盯盤也有機會獲得穩健的投資收益,但是若存股的標的為單一公司股票,投資上發生非系統風險的機會也當然較高,即可能發生「賺了股息,賠了價差」、「過去的穩定息收不再」的窘境,所以越來越多投資人青睞以ETF作為長期存股標的,以利分散個別公司股票的風險效果。然而單一市場ETF仍存在不夠分散的問題,例如:投資中國市場ETF雖然已經達到分散中國各產業風險的效果,其第一季績效可能優於大部分市場,但下一季因為中美貿易戰因素就馬上使其績效敬陪末座,對投資人心情好比洗三溫暖,可見僅投資單一市場ETF仍不夠達成分散風險效果。

 

所以投資人可以透過持有多資產(股票、債券、商品)與多市場(國內、國外)來建構投資組合,更能將整體投資的績效提高/分散風險,元大投信認為,決定長期績效的關鍵因素,90%以上來自資產配置的能力,而並非市場買賣點的判斷。

有鑑於此,元大ETF-AI智能投資平台提供「智能投資組合」,透過量化、AI演算法及專家判斷各類資產的勝率後,依據各類資產過去的波動性與相關性,產出最適化配置權重,將有利長期的波動性控管與下檔保護,投資人可以依據本身的投資目的(交易目的、退休規劃、子女教育基金、一般儲蓄需求)與風險偏好程度找到客製化的投資組合建議,且元大ETF-AI智能投資平台是少數有每日透明揭露「投資組合持股與績效」之智能平台,以利投資人檢驗投資組合的績效與風險控制表現。

 

長期退休投組 績效與風險中取得平衡:

以元大ETF-AI智能投資平台「長期退休規畫」目的之一的「靈活配置投資組合」為例,主要持有股票、債券、商品等資產,並追求長期資本增值機會,其周轉率較低,當市場風險較大時可能增加黃金、現金等資產部位,不投資槓桿/反向型商品,截至2019年7月4日為止,此投資組合近三年績效為+24.98%,其對應的基準指標(由MSCI世界指數40%、巴克萊綜合債券指數40%、MSCI新興市場指數20%所組成)為+20.33%;投組波動性為4.66%,低於對應的基準指標的波動性為6.20%,的確達到績效/風險的平衡。

 

「靈活配置」投組參考明細

資料來源:元大ETF-AI智能投資平台,元大投信整理 2019/7/4

 

「靈活配置」投組模擬績效走勢圖

資料來源:元大ETF-AI智能投資平台,元大投信整理 2016/7/4~2019/7/4報酬計算採取日收盤價計算之。以上僅為歷史資料模擬之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間其結果亦可能不同,以上資料僅供參考

 

「靈活配置」投組風險/績效指標

資料來源:元大ETF-AI智能投資平台,元大投信整理 2019/7/4報酬計算採取日收盤價計算之。以上僅為歷史資料模擬之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間其結果亦可能不同,以上資料僅供參考

 

類絕對報酬投組 多空頭市場尋找交易機會:

元大ETF-AI智能投資平台亦提供「類絕對報酬」目的之投資組合,適合中短期、交易目的之投資人,其操作邏輯在於各種市場(股票、債券、商品、外匯)尋找多、空交易機會,以追求正報酬為目的,但須留意此類投組的周轉率較高,標的內容也包含槓桿、反向ETF,投資人必須先留意是否符合本身的交易習性。以「趨勢動能投資組合」為例,截至2019年7月4日為止,近一年全球市場波動加劇,投資組合仍可提供+14.09%的報酬率,其對應的基準指標(由ICE美國政府1-3年期債券指數50%、MSCI世界指數35%、MSCI新興市場指數15%所組成)為+4.25%;投組波動性為3.93%,低於對應的基準指標的波動性為4.74%;元大ETF-AI智能投資平台為國內目前唯一提供「多、空靈活方向」之智能投資平台。

 

「趨勢動能」投組參考明細

資料來源:元大ETF-AI智能投資平台,元大投信整理 2019/7/4

 

「趨勢動能」投組模擬績效走勢圖

資料來源:元大ETF-AI智能投資平台,元大投信整理 2016/7/4~2019/7/4報酬計算採取日收盤價計算之。以上僅為歷史資料模擬之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間其結果亦可能不同,以上資料僅供參考

 

「趨勢動能」投組風險/績效指標

資料來源:元大ETF-AI智能投資平台,元大投信整理 2019/7/4報酬計算採取日收盤價計算之。以上僅為歷史資料模擬之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間其結果亦可能不同,以上資料僅供參考

 

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