撰文者: 邱鉦淵 CSIA/ CFTA

元大高股息ETF(代碼:0056)將於2018/10/23進行除息,預估每股配發1.45元,其現金殖利率約5.71%(以2018/10/16日收盤價25.39元作為基準),為歷年來新高,且近期元大高股息ETF規模與交易量皆創下歷史新高,若投資目的為存股或退休規劃之投資人,建議將此ETF加入至長期投資組合中。

 

0056 ETF股價走勢

連結: https://pse.is/AZCZA

資料來源:精誠資訊,元大投信整理 2018/10/16

 

近年來台灣人口老年化現象日趨明顯,加上年金改革議題,元大投信分析,人在退休後有固定的現金流需求,且國人平均壽命持續增加,退休理財的規劃已是國人勢必要面對的人生議題。

 

但是該如何選擇退休理財的工具呢?

一、具備穩定配息機制,例如:債券基金、高股息ETF、REITs...

二、投資工具多角化,不單押某投資商品,透過多元配置能有效降低波動性(風險)。

本篇主要介紹具備高股息特色的元大高股息ETF(0056),其基金規模近期增長約50%至新台幣143.8億元,深受市場投資人關注。

 

0056 ETF規模走勢

說明:左軸-藍線,元大高股息ETF規模(單位:新台幣10億元);右軸-紅線,元大高股息ETF受益單位數

資料來源: 精誠資訊,元大投信整理 2018/10/16

 

元大高股息ETF小檔案

證券代碼

0056

追蹤指數

臺灣高股息指數(台灣證券交易所與FTSE合編)

指數簡述

以台灣50指數與中型100指數共150支成分股作為採樣母體,選取未來一年預測現金殖利率最高之30支股票作為成分股,並採現金股利殖利率加權

指數審核

定期調整:半年度審核,於6月及12月第三個星期五後的下一個交易日生效。非定期調整:成分股將依照公司重大訊息或當臺灣50指數及臺灣中型100指數成分股變動進行調整

 

元大高股息ETF歷年配息金額:

元大高股息ETF歷年現金殖利率:

以上二圖說明: 因原公開說明書中揭露,當0056ETF的收益評價日的股價要高於發行價格才進行配息,故2008與2010年未進行配息。但本基金已於2011年修正信託契約,即代表0056 ETF未來是否配息將不受收益評價日的股價是否低於發行價影響。

基金配息率(現金殖利率)不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。資料來源: 彭博,元大投信整理 2008-2018/10/17

 

元大高股息ETF歷年填息天數:

元大高股息ETF累積報酬率(%):

期間

3個月

6個月

1

2

3

5

今年

以來

成立

以來

報酬率(含息)

6.83%

5.15%

9.66%

19.88%

49.39%

40.57%

8.79%

71.76%

本基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效,不保證本基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。元大高股息ETF配息之年化配息率(現金殖利率)計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日市場收盤價×一年配息次數×100%」,本文所提之年化配息率為估算值。資料來源: 彭博,元大投信整理2018/09/30

定期定額績效試算:

台灣高股息指數主要追蹤穩定配發股利之中大型企業,這類型企業的特色為營收與現金流較為穩定,除了可以透過整存零付(一筆資金投入,有機會每年領股息)外,也可使用定期定額(分批進場)的方式來投資。為反應息值還原之狀況,以下使用台灣高股息報酬指數進行定期定額績效試算。

 

台灣高股息報酬指數-定期定額試算績效圖

台灣高股息報酬指數定期定額績效試算表

扣款期間

累積扣款金額()

累積市值(元)

內部報酬率

(IRR)

2012/05-2018/09

770,000

1,008,758

+8.51%

模擬績效說明:

1.每月月底為個交易日 2.預設每次投入新台幣10,000元 3.預設交易成本設定0.1%  4.年化報酬率使用內部報酬率(IRR)計算之,IRR為考慮每期現金流量反推年化報酬率的工具 5.累積市值以2018/09/28日計算 6.台灣高股息報酬指數為已考量配息調整之指數

資料來源: 彭博,元大投信整理2012/5/31~2018/09/28,以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。

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