撰文者: 邱鉦淵 CSIA/ CFTA

元大高股息ETF(代碼:0056)將於2018/10/23進行除息，預估每股配發1.45元，其現金殖利率約5.71%(以2018/10/16日收盤價25.39元作為基準)，為歷年來新高，且近期元大高股息ETF規模與交易量皆創下歷史新高，若投資目的為存股或退休規劃之投資人，建議將此ETF加入至長期投資組合中。

 

0056 ETF股價走勢

連結: https://pse.is/AZCZA

資料來源:精誠資訊，元大投信整理 2018/10/16

 

近年來台灣人口老年化現象日趨明顯，加上年金改革議題，元大投信分析，人在退休後有固定的現金流需求，且國人平均壽命持續增加，退休理財的規劃已是國人勢必要面對的人生議題。

 

但是該如何選擇退休理財的工具呢?

一、具備穩定配息機制，例如:債券基金、高股息ETF、REITs...

二、投資工具多角化，不單押某投資商品，透過多元配置能有效降低波動性(風險)。

本篇主要介紹具備高股息特色的元大高股息ETF(0056)，其基金規模近期增長約50%至新台幣143.8億元，深受市場投資人關注。

 

0056 ETF規模走勢

說明:左軸-藍線，元大高股息ETF規模(單位:新台幣10億元)；右軸-紅線，元大高股息ETF受益單位數

資料來源: 精誠資訊，元大投信整理 2018/10/16

 

 

元大高股息ETF歷年配息金額:

元大高股息ETF歷年現金殖利率:

以上二圖說明: 因原公開說明書中揭露，當0056ETF的收益評價日的股價要高於發行價格才進行配息，故2008與2010年未進行配息。但本基金已於2011年修正信託契約，即代表0056 ETF未來是否配息將不受收益評價日的股價是否低於發行價影響。

基金配息率(現金殖利率)不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。資料來源: 彭博，元大投信整理 2008-2018/10/17

 

元大高股息ETF歷年填息天數:

元大高股息ETF累積報酬率(%):

本基金經金管會核准，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效，不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。元大高股息ETF配息之年化配息率(現金殖利率)計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日市場收盤價×一年配息次數×100％」，本文所提之年化配息率為估算值。資料來源: 彭博，元大投信整理2018/09/30

定期定額績效試算:

台灣高股息指數主要追蹤穩定配發股利之中大型企業，這類型企業的特色為營收與現金流較為穩定，除了可以透過整存零付(一筆資金投入，有機會每年領股息)外，也可使用定期定額(分批進場)的方式來投資。為反應息值還原之狀況，以下使用台灣高股息報酬指數進行定期定額績效試算。

 

台灣高股息報酬指數-定期定額試算績效圖

台灣高股息報酬指數定期定額績效試算表

模擬績效說明:

1.每月月底為個交易日 2.預設每次投入新台幣10,000元 3.預設交易成本設定0.1%  4.年化報酬率使用內部報酬率(IRR)計算之，IRR為考慮每期現金流量反推年化報酬率的工具 5.累積市值以2018/09/28日計算 6.台灣高股息報酬指數為已考量配息調整之指數

資料來源: 彭博，元大投信整理2012/5/31~2018/09/28，以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果，不代表實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同。