元大高股息ETF(0056)於2021/10/22除息，每單位受益權配發1.8元(本文貨幣單位均為新台幣)，配息率為5.56%(以2021/10/22收盤價32.4元作為基準)；截至2022年4月底元大高股息ETF之基金規模達到1,200億元，截至4月底之受益人數超過63萬人，是全台受益人數最多的ETF；元大投信建議，若投資目的為存股或退休規劃的投資人，可參考此ETF做為資產配置中的一部分。

元大高股息ETF(0056)股價走勢圖

 

資料來源：基金月報，元大投信整理，2022/4/30                    

 

元大高股息ETF(0056)規模、單位數走勢圖

 

註: 左軸-藍線，元大高股息ETF規模；右軸-紅線，元大高股息ETF受益單位數

資料來源：彭博，元大投信整理，2007/12/26~2022/5/5                          https://pse.is/MK37N

 

元大高股息ETF(0056)

元大高股息ETF(0056)追蹤臺灣證交所與富時指數公司合編之「臺灣高股息指數」，其成份股是以臺灣50指數及臺灣中型100指數共150支成分股作為採樣母體，再從中選取未來一年預測現金股利殖利率最高的30支股票作為成分股，不僅可以讓投資人一次買進臺灣精選30大高股息率優質個股，達到有效分散風險的目的，且其配息機制更有機會能帶來相對穩定的長期現金流入。

 

元大高股息ETF(0056)在2007年底上市時規模僅30億元左右，隨著退休理財規劃等議題越來越受到重視，此基金規模一路成長，在近兩年甚至從約600億元倍增至1200億元，顯示國人對於元大高股息ETF的關注度相當高，2021年除息交易日前一天股價更是突破32.4元。以下為元大高股息ETF(0056)歷年之相關表現統計數據：

元大高股息ETF歷年配息金額

資料來源：彭博，元大投信整理，2019/11註：基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。資料來源：元大投信，2022/4。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。

 

元大高股息ETF歷年現金殖利率

資料來源：元大投信，2022/4

基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。元大高股息ETF配息之年化配息率(現金殖利率)計算公式為「現金股利÷除息日前日收盤價×100％」。年化配息率為估算值。

 

不過元大投信提醒，期望享有息收的投資人，不論個股或ETF都有可能發生當年度不配息的狀況，尤其是希望透過息收享有現金流的退休族，退休理財標的勿過度集中，應適度分散於不同類型標的，例如：台股、美股、股市、債市、REITs、黃金等，透過不同的主題、區域、資產類型打造多元配置，提升投資組合面臨市場波動時的抗震強度。

 

2008與2010年未配息說明：因原信託契約中揭露，元大高股息ETF收益評價日的股價要高於發行價格才進行配息(發行價格為25.00元)，故2008年(17.33元)與2010年(25.43元，但已實現資本利得減去累積淨投資收益後低於25.00元)未配息。本基金已於2011年修正信託契約，2011年以後0056是否配息已不受收益評價日的股價是否低於發行價影響。

 

 

元大高股息ETF歷年填息天數

資料來源：元大投信，2022/4

註：填息天數為填息日與除息日間的交易日天數，填息日以當天最高價大於等於除息前收盤價為準。

臺灣高股息報酬指數歷史績效表現

資料來源: 基金月報，元大投信整理2022/4/30。

所有基金績效，均為過去績效，不代表未來之績效表現，亦不保證基金之最低投資收益。

 

高股息定期定額投資

另一方面，定期定額的投資方式也廣受投資人喜愛，不管市場位於高點或低點都定期進行買入，以達到「分散時間風險」的效果；對於小資族而言，只要每個月從薪水提撥一定比例的金額拿來進行定期定額投資，即可以用簡單的方式開始無痛存退休金。以下針對臺灣高股息報酬指數進行定期定額績效回測(每月月底投資1萬元為例)：

 

臺灣高股息報酬指數定期定額回測試算

資料來源：彭博，元大投信整理，2007/12/31~2022/4/30，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。指數報酬率非指基金報酬率，投資人不可直接投資該指數。

註：定期定額投資表現之圖表(臺灣高股息報酬指數)以每⽉最後一個營業日為交易⽇、預設每次投入新台幣10,000元，報酬率以新台幣計算，並不考慮交易成本。

 

由上圖我們可以看出，若採取定期定額的方式每月投資1萬元，經過14年多後總投資成本為173萬元，但累積市值卻來到352萬元，累積報酬率高達103.97%；也就是說，定期定額策略讓投資更簡單，投資人不用花費大量時間做研究找出合適的時機點進場，大幅降低擇時風險，只要慎選投資標的、遵守紀律、在固定時間投入固定金額，長期下來，也有機會獲得合理的市場平均報酬。

 

隨著國人平均壽命增加，再加上不時可以看到年金改革、勞保可能破產相關新聞，越來越多人開始有「自己的退休金自己存」的觀念，小資族也該盡早開始為自己退休後的生活打算；元大高股息ETF(0056)經過了14年市場的考驗依然持續成長茁壯，受到更多投資者的支持與肯定，元大投信建議，若投資人想在退休後擁有相對穩定的現金流入，可考慮以有國民ETF之稱的元大高股息ETF做為資產配置中重要的一環。

 

 

資料來源：台灣證券交易所，元大投信整理 2022/4/30