元大高股息ETF(0056)於2019/10/23除息,每單位受益權配發新台幣1.8元,配息率為6.2%(以2019/10/22收盤價29.03元作為基準);截至今年十月底元大高股息ETF之基金規模達到將近新台幣280億元,截至九月底之受益人數則為11萬8千人,皆創掛牌以來新高;元大投信建議,若投資目的為存股或退休規劃的投資人,可參考此ETF做為資產配置中的一部分。

元大高股息ETF(0056)股價走勢圖

資料來源:彭博,元大投信整理,2018/11/6~2019/11/6                          https://pse.is/MK37N

 

元大高股息ETF(0056)規模、單位數走勢圖

註: 左軸-藍線,元大高股息ETF規模(單位:新台幣10億元);右軸-紅線,元大高股息ETF受益單位數

資料來源:彭博,元大投信整理,2016/11/7~2019/11/7                          https://pse.is/MK37N

 

元大高股息ETF(0056)

元大高股息ETF(0056)追蹤於臺灣證交所與富時指數公司合編之「臺灣高股息指數」,其成份股是以臺灣50指數及臺灣中型100指數共150支成分股作為採樣母體,再從中選取未來一年預測現金股利殖利率最高的30支股票作為成分股,不僅可以讓投資人一次買進臺灣精選30大高股息率優質個股,還可以一次涵蓋多種題材個股,達到有效分散風險的目的,且其配息機制更有機會能帶來相對穩定的長期現金流入。

 

元大高股息ETF(0056)在2007年底上市時規模僅新台幣30億元左右,隨著退休理財規劃等議題越來越受到重視,此基金規模一路成長,在近兩年甚至從新台幣100億元左右一路躍升至新台幣285億元,顯示國人對於元大高股息ETF的關注度相當高,今年除息交易日前一天股價更是突破29元(未含息),創下掛牌以來最高價位。以下為元大高股息ETF(0056)歷年之相關表現統計數據:

元大高股息ETF歷年配息金額

資料來源:彭博,元大投信整理,2019/11註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。

 

元大高股息ETF歷年現金殖利率

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。元大高股息ETF配息之年化配息率(現金殖利率)計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日市場收盤價×一年配息次數×100%」。

資料來源:彭博,元大投信整理,2019/11

 

不過元大投信提醒,期望享有息收的投資人,不論個股或ETF都有可能發生當年度不配息的狀況,尤其是希望透過息收享有現金流的退休族,退休理財標的勿過度集中,應適度分散於不同類型標的,例如:台股、美股、股市、債市、REITs、黃金等,透過不同的主題、區域、資產類型打造多元配置,提升投資組合面臨市場波動時的抗震強度。

 

以上二圖說明:因原公開說明書中揭露,元大高股息ETF收益評價日的股價要高於發行價格才進行配息(發行價格為25.00元),故2008年(17.33元)與2010年(25.43元,但已實現資本利得減去累積淨投資收益後低於25.00元)未配息。本基金已於2011年修正信託契約,未來0056是否配息將不受收益評價日的股價是否低於發行價影響。

 

元大高股息ETF歷年填息天數

資料來源:彭博,元大投信整理,2019/11

臺灣高股息報酬指數歷史績效表現

期間

3個月

6個月

1

3

5

今年以來

報酬率(含息)

12.34%

10.26%

24.08%

44.65%

59.72%

25.76%

 

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。元大高股息ETF配息之年化配息率(現金殖利率)計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日市場收盤價×一年配息次數×100%」,本文所提之年化配息率為估算值。以上僅為各指數歷史績效,過去績效不代表本基金實際報酬率及未來收益之保證。

資料來源: 彭博、臺灣指數公司,元大投信整理2019/11/7

 

高股息定期定額投資

另一方面,定期定額的投資方式也廣受投資人喜愛,不管市場位於高點或低點都定期進行買入,以達到「分散時間風險」的效果;對於小資族而言,只要每個月從薪水提撥一定比例的金額拿來進行定期定額投資,即可以用簡單的方式開始無痛存退休金。以下針對臺灣高股息報酬指數進行定期定額績效回測(每月月底投資新台幣1萬元為例):

 

臺灣高股息報酬指數定期定額回測試算

資料來源:彭博,元大投信整理,2007/01~2019/10,以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間進⾏模擬操作,其結果亦可能不同,以上資料僅供參考。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。以上僅為模擬之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同,以上資料僅供參考。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

註:定期定額投資表現之圖表(臺灣高股息報酬指數)以每⽉最後一個營業日為交易⽇、預設每次投入新台幣10,000元,報酬率以新台幣計算,交易成本0.1425%。

 

臺灣高股息報酬指數定期定額風險/績效指標

累積報酬率(ROI)

內部報酬率(IRR)

年化波動率(Volatility)

夏普比率(Sharp Ratio)

最大績效回撤 (MDD)

74.16%

8.35%

17.97%

0.46

-29.07%

資料來源:彭博,元大投信整理,2007/01~2019/10

註1:IRR(Internal Rate of Return):中文可翻譯為內部報酬率,是一種投資的評估方法,也就是利用內部報酬率折現,投資的淨現值恰好等於零,簡單來說就是將報酬率加入時間成本跟現金流概念。

註2:投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。以上僅為模擬之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同,以上資料僅供參考。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

 

由上圖我們可以看出,若採取定期定額的方式每月投資新台幣(下同)1萬元,經過12年多後總投資成本為154萬元,但累積市值卻來到268萬元,累積報酬率高達74.16%;也就是說,定期定額策略讓投資更簡單,投資人不用花費大量時間做研究找出合適的時機點進場,大幅降低擇時風險,只要慎選投資標的、遵守紀律、在固定時間投入固定金額,長期下來,也有機會獲得合理的市場平均報酬。

 

隨著國人平均壽命增加,再加上不時可以看到年金改革、勞保可能破產相關新聞,越來越多人開始有「自己的退休金自己存」的觀念,小資族也該盡早開始為自己退休後的生活打算;元大高股息ETF(0056)經過了12年市場的考驗依然持續成長茁壯,受到更多投資者的支持與肯定,元大投信建議,若投資人想在退休後擁有相對穩定的現金流入,可考慮以有國民ETF之稱的元大高股息ETF做為資產配置中重要的一環。

 

元大高股息ETF小檔案

證券代碼

0056

追蹤指數

臺灣高股息指數(台灣證券交易所與FTSE合編)

指數簡述

以臺灣50指數與中型100指數共150支成分股作為採樣母體,選取未來一年預測現金殖利率最高之30支股票作為成分股,並採現金股利殖利率加權。

指數審核

定期調整:半年度審核,於6月及12月第三個星期五後的下一個交易日生效。非定期調整:成分股將依照公司重大訊息或當臺灣50指數及臺灣中型100指數成分股變動進行調整。

資料來源:台灣證券交易所,元大投信整理 2019/11/7

 

 

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